תוכנית עסקית לסלון יופי – החלטות תזרים מזומנים

יצירת תוכנית עסקית לסלון היופי שלך מהווה עבורך את ההזדמנות המושלמת ליצור דוח תזרים מזומנים מתפקד (נקרא לפעמים הצהרת תזרימי מזומנים). זה יאפשר לך לקבל החלטות מפתח לגבי תזרים המזומנים לעתיד.

יצירת דוח תזרים מזומנים

מומלץ מאוד להתחיל עם תבנית אקסל או דוגמה למודל פיננסי מסוג כלשהו לדוח תזרים המזומנים של הסלון שלך. זה לא צריך להיות מודל המותאם במיוחד לסלון יופי, אלא צריך להיות עבור עסק דומה (כלומר, כזה שמרוויח משירותים ומכירת מוצרים, משלם שכירות עבור מיקום וכו’) כך שנדרשת התאמה אישית מינימלית. התחלה עם תבנית יכולה לחסוך הרבה זמן ביצירת ההצהרה.

שלושה סעיפים בדוח תזרים מזומנים

זה יתאר זרימת מזומנים ונכנסת מזומנים בשלושה תחומים: פעילות תפעולית, פעילויות השקעה ופעילויות מימון.

הפעילות התפעולית כוללת מזומנים המובאים מלקוחות בצורת מכירות ומזומנים ששולמו עבור הוצאות תפעול. זה ייצג בדרך כלל את הזרימה והזרימה הגבוהה ביותר בדוח תזרים המזומנים וצריך להביא למספר חיובי בכל חודש עבור חברה רווחית.

פעילויות השקעה אינן אומרות רכישת מניות או אג”ח על ידי החברה (אם כי סוג זה של פעילות נדירה תיכלל כאן). בדרך כלל מדובר בפעילויות שבהן הסלון משקיע בעצמו. בכל פעם שמתבצעת רכישה הונית של נכס (ציוד, שיפורים במושכר לסלון, ריהוט וכו’) התשלומים שבוצעו ייצגו תזרים מזומנים. אם נכסים אלה יימכרו אי פעם, הכסף שיובאו ייצג כאן תזרים מזומנים. בדרך כלל, לחברה מתפקדת יהיה תזרים מזומנים שלילי בתחום ההשקעה.

פעילויות המימון קשורות למימון החברה על ידי משקיעים ומלווים. כאשר מממנים מכניסים כסף לחברה בצורה של הון עצמי או הון חוב, זה מייצג כאן תזרים מזומנים. כאשר משלמים דיבידנדים, מניות נרכשות בחזרה ממשקיעי הון, או המלווים מקבלים בחזרה את קרן ההלוואה שלהם, המימון מראה תזרים מזומנים. שימו לב שתשלום ריבית על הלוואות מייצג פעילות תפעולית בארצות הברית.

See also  קורס קוסמטיקאית, האם כדאי להיות קוסמטיקאית?

עתודות מזומנים

אם תראה עד כמה יורדת יתרת המזומנים הסופית בכל רבעון, חודש או שבוע, תוכל לקבוע לאיזה גודל עתודות מזומנים החברה תצטרך. ודא שרזרבות המזומנים מכסות את כל היתרות השליליות, כמו גם לפחות אלפי דולרים נוספים ככר להתכונן לחריגות עלויות או מחסור בהכנסות.

Recommended Articles